衡水非法吸收公众存款辩护律师_刘向伟

先看有没有公开宣传、承诺还本付息、向不特定对象吸收资金，不要先把全部业绩算成个人犯罪数额。刘向伟在衡水核对非法集资材料时，衡水非法吸收公众存款辩护律师会先分清非吸案里的层级，核对不构成委托。

常见涉案情形

• 以投资、养老项目名义吸收多人资金
• 业务员只拿提成，文书把团队金额写到个人头上
• 部分投资人已经回款，退赃范围不清楚
• 人被留置或刑拘，家属只有一份情况说明

本页只讨论非法吸收公众存款。以非法占有为目的的集资诈骗构成要件，不在本页展开。

全阶段刑事法律服务（侦查/审查起诉/审判）

侦查或调查阶段核对宣传材料、资金池和人员层级。审查起诉阶段把个人直接吸收的金额和团队金额分开。审判阶段按刑法第176条的三档准备意见。退赃是情节，不写成免责。

办案本地优势

衡水本地投资人较多的非吸案，名册和银行流水可以带到中心大街64号。刘向伟先看公开宣传的载体。数额特别巨大、可能判处十年以上的，一审可能在衡水市中级人民法院，以起诉时法定刑为准。

法律要点解析

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。下面按2022年修订后的司法解释说明追诉档，不把已经废止的20万元起点写成现行标准。

法律依据

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。非法吸收公众存款罪的法律依据是刑法第176条。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

立案追诉标准

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。法释〔2022〕5号规定，非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上、对象150人以上，或者给存款人造成直接经济损失50万元以上的，应当追究刑事责任。另有数额加情节的入罪情形。四性特征是未经依法许可、公开宣传、承诺还本付息或给付回报、向社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，只在亲友或单位内部针对特定对象吸收的，不属于本罪。

量刑区间

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。数额巨大的对照包括500万元以上、对象500人以上或者损失250万元以上。数额特别巨大见该解释第五条。量刑要看情节、金额或证据，不能在咨询时打包票。

管辖

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。衡水的非吸案，管辖以主要犯罪地、资金流向和立案文书为准。业务员在本地发展客户、平台在外地的，不按业务员户籍单独确定法院。

办案期限

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。办案期限从该案刑事拘留或指定居所监视居住等文书起算。投资人数量多、审计未完成的，不按普通诈骗案件估算起诉日。

办案机关审查重点

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。办案机关重点看公开宣传、不特定对象、资金池、个人在层级中的作用。非吸案业务员责任要看是否参与宣传、是否直接吸收、提成与金额的对应，不能用团队总额直接落在一个人身上。

控方指控思路与证据

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。控方常见证据是宣传页、聊天群、投资协议、银行流水、审计报告。非法集资的金额以吸收资金全额计算，已还本付息是否扣除，以解释和指控口径核对，不自行净额。

辩方辩护方向与有利证据

一般情形，个案结合卷宗证据有差异，仅供参考，不构成法律意见。退赃在提起公诉前积极退赔的，可以从轻或者减轻处罚；主要用于正常生产经营且能清退的，存在免予刑事处罚的法律规定。这是法定情节，不是咨询时可以承诺的结果。

FAQ

衡水业务员的提成表，能不能代替吸收金额？

不能。提成说明报酬，吸收金额看投资人台账和流水。两套数字分开。

衡水只拉了亲友，算向社会公众吗？

亲友或单位内部针对特定对象、又没有公开宣传的，解释有排除规定。是否属于，要看宣传范围，不凭自称。

衡水已经返还的本金，还算进犯罪数额吗？

解释规定数额以吸收资金全额计算。返还和退赃影响情节，不在咨询时直接扣减。

衡水平台合同在外地签的，本地名册还要整理吗？

要。本地投资人姓名、金额、日期单独成册，管辖问题以立案文书为准。